银行卡倒卖的定罪问题 作者：未知     时间：2017-12-16    来源：互联网

　　银行卡倒卖的定罪问题你清楚吗？我国法律对此如何规定？相关法定刑罚主要有哪些？会收到什么处罚？以下为你详细介绍。

　　银行卡倒卖如何定罪

　　妨害信用卡管理罪

　　妨害信用卡管理罪，是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为。

　　本罪是刑法修正案五新增的罪名。

　　构成

　　１．侵犯的客体是国家的信用卡管理制度。

　　２．客观方面表现为妨害信用卡管理的行为。具体包括四种情形：

　　（１）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

　　（２）非法持有他人信用卡，数量较大的；

　　（３）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

　　（４）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的。

　　按照法律规定，行为人只要实施上述行为之一的。就构成本罪。

　　３．犯罪主体是一般主体。单位不能成为本罪的主体。

　　４．主观方面表现为故意，并且一般均具有牟取非法利益的目的。

　　认定

　　注意本罪为选择性罪名，既包含妨害行为（持有、运输、出售、购买、非法提供、骗领）的选择，也包含对象（伪造的信用卡、他人信用卡）的选择，行为人只要实施一种行为侵害一种对象即可以成立本罪；行为人实施了两种以上行为，侵害两种对象的，仍为一罪，不实行并罚。

　　法定刑罚

　　依《刑法修正案（五）》第１条，犯妨害信用卡管理罪，处３年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处１万元以上１０万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处３年以上１０年以下有期徒刑，并处２万元以上２０万元以下罚金。

　　司法解释

　　第六条　持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过３个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

　　有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：

　　（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；

　　（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；

　　（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；

　　（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；

　　（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；

　　（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。

　　恶意透支，数额在１万元以上不满１０万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在１０万元以上不满１００万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在１００万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

　　恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

　　恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显着轻微的，可以依法不追究刑事责任。

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