信用卡诈骗被退回侦查的方法主要有哪些 作者：未知     时间：2017-09-23    来源：互联网

　　信用卡诈骗被退回侦查的方法主要有哪些？以下为你详细介绍。

　　信用卡诈骗案件侦查的特殊方法：

　　信用卡诈骗案件在近几年出现的新特点使得一般的侦查方法无法有效发现案件线索，所以在研究信用卡诈骗案件侦查的一般方法之外，笔者对情报信息、技术手段和特情在信用卡诈骗案件侦查中的运用进行了分析。

　　（一）情报信息系统的运用

　　情报工作是整个信用卡诈骗犯罪案件侦查工作的先导。要想成功侦破案件，必须全面掌握信用卡诈骗犯罪的总体情况，全面汇集有关信用卡诈骗犯罪的情报信息，根据信用卡诈骗犯罪的发展趋势，加强情报信息的收集、整理、存储、分析和研究工作，精确地揭示信用卡诈骗犯罪的操纵模式和趋势，探索信用卡诈骗犯罪集中出现的重点行业、重点场所和重点人群，制定行之有效的打击整治方案。

　　２０１０年５月，全国公安情报信息系统正式运行。此情报系统对各社会机构、各部门和各警种的信息库进行整合，通过部、省、市三级联动，实现发现、管控、倒查三大功能。因此，在动态监测和跟踪信用卡业务信息网络监控系统中，一旦被锁定的犯罪嫌疑人在银行或特约商户中使用特定的信用卡，监控系统便会自动报警，提供方位信息，使警方在第一时间到达报警现场，迅速地抓获犯罪嫌疑人。

　　信用卡诈骗案件受害人主动报案通常是在其发现卡内资金被透支或不明原因地短少之后，银行等发卡机构或特约商户报案是因其发现了伪卡假卡、催缴不还的情况。犯罪嫌疑人有可能是非法持卡人，也可能是合法持卡人，判别犯罪嫌疑人与信用卡的关系也是侦查的关键所在。

　　（二）技术手段的运用

　　信用卡诈骗案件的作案手段复杂多样，作案的技术日益更新，均进行周密的预谋，犯罪活动具有极强的隐蔽性，行为人具有一定的反侦查能力。所以，在侦查过程中应合理地运用一些技术侦查手段。

　　１、运用文书检验，收集线索证据，查明案件事实。在信用卡诈骗案件中检材数量较多，大部分案件涉及大量的物证书证，每一份文书都对案件的定性起着重要作用，需要侦查人员对涉案的文书进行分别检验和比较检验。文书检验包括文书笔迹检验、文书制作方法检验、文书伪造变造方法检验、文书物质材料检验和文书语言检验，这些检验内容在信用卡诈骗案件的侦查中都起着不可取代的作用。通过笔迹检验，比对信用卡使用中的签名是否是持卡人所写，确定有无冒用事实；通过检验信用卡诈骗案件中的相关文书，确定涉案文书是否伪造，如何伪造，有利于查找犯罪方法和犯罪人。

　　２、运用网络技术，收集、固定电子证据。由于信用卡诈骗的智能化趋势，越来越多的犯罪分子利用信用卡网上支付的功能，使用读卡机获取他人信用卡信息、破译他人信用卡密码、入侵到信用卡信息管理系统中窃取有效信息，获取信用卡账号、密码及其记录的验证等信息，通过客户服务终端的验证后，犯罪分子即可使用他人的信用卡进行网上证券交易、网上消费等。由于此类信用卡诈骗犯罪十分依赖网络技术，侦查人员应注意原始电子信息的固定和备份，同时对犯罪现场外部的相关信息和痕迹进行勘查。此外，侦查人员还应学习和掌握有关网络技术，如网络监控技术、入侵检测技术等，建立健全相关的信息取证系统，提高网络经济犯罪的侦查水平。

　　（三）灵活运用特情，秘密掌握线索搜集证据

　　特情，作为内线侦查的主要手段，是侦查刑事案件、搜集犯罪情报、发现和控制犯罪活动的秘密力量。信用卡诈骗案件中犯罪人可能是具有一定职务的金融机构工作人员，正面侦查容易打草惊蛇，扰乱工作计划。因此，选建特情秘密深入是一种有效办法。例如，在１９９９年国内某信用卡盗码案中，１１名港商在上海某五星级酒店刷卡消费后均出现了非本人的大宗消费记录。侦查人员将侦查范围确定在该酒店之后却无法确定酒店８００名员工中的具体人，因此请能在较大范围内掌握和接触宾馆客人的信用卡使用情况的领班董某帮忙，以市场调查为由对相关人员的工作资料进行排查，最终锁定犯罪人。

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